老後に向けての生活設計（前編）
～保険の見直し～

< 背景 >

・母と二人暮らしで賃貸住まい。
・以前、FPのカウンセリングを受けたが課題解決に至らず、 不完全燃焼で終わってしまった。
インターネットで、ほかのFPを探していたところオンアドのことを知り「商品販売がない」ところに惹かれ相談を決めた。


< 相談内容 >

・ 収入が少なくなる老後に向けて、保険を見直すことで無駄な保険料の支払いを抑えたい。
・ 持ち家を購入した場合のシミュレーションがしたい。
※ 今回の相談事例は、前編と後編の2回に分けて紹介します。

■ 保険商品の販売がなく、アドバイスに特化されているので、安心して色々な質問が出来ました。
■ 今までよく把握せずに加入していた保険について、丁寧にアドバイスを頂けたのでありがたかったです。
■ 今回のアドバイス内容をもとに、さっそく保険会社で手続きを進めたいと思います。

■ 今後の資産推移を確認した上で、お亡くなりになった場合、病気になった場合、働けなくなった場合に、社会保障制度や企業保障制度、公的医療保険制度により備えられている保障と、ご自身の資産でどの程度対応できそうかをお伝えしました。

■ 上記の内容に加え、ご自身にとって不安なご病気への備えを残しつつ、必要な保障を考えることで、無駄な保障を削減することができました。