お客様のプロフィール

40代男性／金融資産1億円以上／家族構成：配偶者・お子様2人／運用経験10年以上

ご相談内容

●投資経験は10年以上になるが、自分が考えているプランに大きなリスクがないか、今の運用方法が最善なのか確認しておきたい
●自分に万が一のことがあった際、妻が引き継いでも資産管理が継続できる体制や、方法を具体的にアドバイスしてほしい
●今後資産が増えていく中で、相続対策の必要性と効果的な方法を確認したい

アドバイス（一部抜粋）

■ライフプランと運用管理について

お子様の塾費用や収益物件関係、概算相続税など、お客様が作成していたプランから漏れている要素も加味したライフプランシミュレーションを作成

資産が枯渇する心配はないことを確認
近い将来やってくる年金受給のポイントや、加給年金の申請についてアドバイス

運用は、お客様がイメージされているシンプルな組み合わせで良いと判断。ただ、債券はインデックスファンドで保有するパターンも推奨する

ご家族が継続して管理できるよう、長期保有目線かつ、リバランスを実施しやすい資産構成と具体的銘柄をご紹介
リバランスの考え方や、管理方法のパターンも提示

■相続対策について

相続発生時に起こりうるリスクを可視化した上で、いつから、どの対策をスタートしていくべきか、時間軸を明確に、対策の効果も含めアドバイス

お客様の声

●ライフプランなど、方向性の確認に加えて、投資のアイデアをもらえたことが良かったです。
●中立的かつ専門的なアドバイスを求めて、証券、不動産、FPとあらゆる先に相談しましたが、どれも私の希望には届きませんでした。オンアドさんはアドバイスが具体的で、商品販売も本当にされなかったので、安心して面談することが出来ました。今後も3か月～半年に1回程度利用したいと思っています。
●代々継続して任せられる先を探していたので、実務経験のあるアドバイザーで、ワンストップであらゆる相談が出来るのは便利です。「マーケットに一喜一憂しない運用」など、一貫した考え方を全アドバイザーが共有していることも安心しました。

※本事例に記載の内容が全てのお客様にあてはまるわけではございません。