人生設計コース
豊かな人生を実現するための総合サポートコース
「長い人生をどう過ごすか」を考えるときに、人生の設計図（ライフプラン）全体を考えておくことが必要です。
お客様の現在の状況、将来実現したい事などをお聴かせいただき、ライフプランシミュレーションを作成することで、収支グラフ･金融資産推移、キャッシュフロー表などから特徴や問題点を明確化し、改善策をご提示いたします。納得のいく自分だけのプランを一緒に見つけましょう。
※Step2 迄で終了する場合もございます
Step.1
面談前の事前準備
ライフプランヒアリングシートのご入力
- 収支に関するご質問にお答えください
- 将来実現したいことを教えてください 収入や支出、資産の残り方などを具体的に数値化した「将来のお金のシミュレーション表」をオーダーメイドにて作成します
※イメージであり、実物とは異なります
Step.2
ご面談
1回目
シミュレーションの解説と
ヒアリング
- 入力情報に基づくライフプランの達成可否について解説 現在の資産状況、将来予想される支出が可視化され、“わからない不安”から“わかる不安”へ
- ライフプランに関わる社会保障制度や注意すべきリスクについて共有
- 入力情報の過不足やお客様が大切にしている想い、特に気になる点などを確認
2回目
実現に向けたプランニング
- 初回面談時のヒアリング内容を反映し、お客様の家計が抱える問題点を解説
- 問題の対処方法についてアドバイス
- ご納得のプランについてご意向を確認し、お客様専用ライフプランシミュレーションを完成させる
Step.3
人生設計コース＋
※必要回数はお客様毎に異なります
- ご選択いただいた対策に関する具体的手法と必要知識についてアドバイス ローン、保険、資産運用、退職金や年金、相続など、各種制度も含めわかりやすく解説＆実行支援します
解説イメージ
お客様の受給予定の年金と、今から準備出来ることは？
iDeCoや個人年金
個人年金
勤務先制度
企業年金
平均給与×勤続年数
厚生年金
約65,000円/月（満額）
国民年金
生命保険加入の考え方は？
（出所）野村證券提供資料よりオンアド作成
フォローアップについて
お客様のお考えをしっかりと理解し、実現に向けて長期的に支援していくことがアドバイザーの役割だと考えております。
ライフサイクルや状況の変化に応じた見直し、プランの進捗･達成度の確認等、継続的なサポートをさせていただき、お客様と一緒にゴールを目指します。
人生設計コース
状況の変化やライフイベントの追加等、修正やご相談が必要となった際は再プランニングにいらしてください。定期的な確認と継続的な見直しがゴールの実現には不可欠です。
